Mon objectif d’investissement

Dans l’univers de la gestion de patrimoine, comme dans tout projet qui doit être solidement construit, il est important de bien comprendre les différentes étapes d’acquisition.

Lors d’un investissement financier, où l’épargne de plusieurs années, voire d’une toute une vie est en jeu, cela requière encore plus de rigueur.

Dans ce sens, l’implication de l’investisseur sera très forte. C’est à la personne qui vous accompagne dans le processus d’achat, de vous aider à franchir ces étapes afin que vous arriviez à bon port.

D’où l’intérêt pour l’interlocuteur de l’investisseur de découvrir :

• Ses motivations
• Ses attentes
• Ses besoins
• Ses objectifs
• Ses freins

Lors de l’entretien initial, tous ces points sont à identifier par le conseiller auprès de l’investisseur. En fonction de leur analyse et de leur compréhension, le conseiller sera en mesure de proposer à son client des solutions les plus qui répondent au mieux à sa recherche.

Attardons-nous dans cette section à étudier les objectifs des investisseurs, qui sont beaucoup plus faciles à lister et bien que l’on retrouve une bonne dizaine, nous n’aborderons ici que les principaux ou ceux qui reviennent le plus souvent :

• Création de patrimoine
• Obtention de revenus complémentaires (présents ou futurs)
• Réduction d’impôts
• Préparation de la retraite
• Transmission de patrimoine

Cette étude vous permettra de mieux définir vos objectifs propres.